Il CDA vuole anche ridurre la detrazione degli interessi ipotecari e desidera il “contributo della libertà” per la difesa

* Verbod op lootboxes en Buy Now Pay Later-diensten

Dat is zoiezo al een +1 voor mij

Ik ben blij verrast over hun draai rondom de HRA. Met dit bericht lijkt het daadwerkelijk mogelijk te worden om langzaam de meest contraproductieve belastingregeling van Nederland af te gaan schaffen. Met GLPvdA, SP, D66, Volt, PvdD, CU en nu ook CDA loopt dat met een beetje geluk richting een meerderheid bij de komende verkiezingen.

Deze sprong er uit:

* Einde aan wietexperiment, wiettaks invoeren

Betekent dit dat wiet volkomen legaal wordt, of dat het gedoogbeleid blijft bestaan, maar wiet wel extra belast wordt? Volgens mij moet je het eerst volkomen legaliseren voordat je er een taks aan vastplakt.

Dienstplicht? Zorg eerst maar is voor betaalbare huizen.

HRA afschaffen is prima, mits het eigenwoningforfait tegelijk ook wordt afgeschaft. De inkomsten van het eigenwoningforfait dekken momenteel voor meer dan de helft de kosten van de HRA voor de Staat, en uiteindelijk dekt het dit volledig.

Doordat al gewijzigd is dat er geen hypotheekrenteaftrek is voor aflossingsvrije hypotheken én de wet Hillen wordt afgebouwd, zullen de komende 25 jaar steeds meer eigenaren hun woning vrij hebben van hypotheek en steeds meer eigenwoningforfait moet betalen. Uiteindelijk zou dat resulteren in dat dat de eigenaren *zonder* hypotheek de HRA betalen van de eigaren *met* hypotheek. Een soort omgekeerd omslagstelsel als de AOW, de ouderen betalen de HRA van de jongeren.

Als de HRA afgeschaft wordt dan is dit omgekeerde omslagstelsel om de HRA kosten te dekken met het eigenwoningforfait ook niet meer nodig en dus schaf het eigenwoningforfait ook af.

Ook als iemand die net een huis heeft gekocht, ben ik een voorstander van het afbouw van de hypotheekrenteaftrek. Ik zou het fijn vinden als dat op een slimme manier zou geburen, zodat de jongere generatie niet *weer* de dupe gaat worden van het huidige politiek. (Ik ben zelf niet meer zo jong, als het morgen weggaat is het voor ons lastiger maar wij komen er wel doorheen). Dus op basis van of leeftijd / inkomen / schuld-marktwaarde-verhouding van de woning / weet ik veel.

Dat gezaghebbende, dit is een (nodige) rechttrekking in de strijd tussen eigenaars en huurders… maar ja… het algemene tekort én de stijgende kosten bijven. Het woningmarkt probleem is een internationale fenomeen dat bestaat in landen met én zonder hypotheekrenteaftrek. Dat probleem heeft meer te maken met concurrentie tussen heeeeeeeeele rijke mensen (en bedrijven) en normale mensen (ook best rijke mensen). Het maakt alles dat international verhandelbaar is duurder, of dat Google aandelen of bitcoin of huizen is.

Je kan 3 dingen doen:

1. Maak huizenmarkten investeringen minder aantrekkelijk (hoge belasting op meerdere woningen, maximale huurprijzen, etc). Dat is al in NL best sterk, en dat zie je al een beetje met bij de strengere puntensysteem in o.a. Amsterdam. Maar ja, hierop sturen betekent dat iemand anders huizen moet bouwen.
2. Bouw meer huizen buiten de commerciële markt (veeeel meer sociale huurwoningen).
3. Pak het probleem van overtollige kapitaal direct aan: Veel hogere belastingen voor vermogen en kapitaalwinsten, veel meer regelgeving rondom banken en markten van hypotheken (anders gezegd: een huis is om in te wonen, niet voor investeerders om geld mee te verdienen).

Afschaffen van het hypotheekrenteaftrek is alleen een klein beetje meer van #1… maar nummer 2 en 3 is waar wij echt naartoe moeten.