“Shock totale e senso di colpa.” La storia umana dimostra che chiunque può diventare la prossima vittima di una frode

“Col senno di poi, ovviamente, sembra assurdo il modo in cui sono arrivata a credere a tutto”, dice una donna di 40 anni di Tallinn, che recentemente ha perso più di 20.000 euro a causa di truffatori a causa di un sistema diffuso. Ora considera il colpo finanziario peggiore del senso di colpa, di cui è difficile liberarsi.

Purtroppo, le frodi bancarie diffuse sono già diventate la normalità. Ogni settimana la polizia denuncia decine di persone vittime di schemi molto duri, ma per gli stessi criminali “facili”. Piia (nome noto all’editore – IK), 40 anni, di Tallinn, ha condiviso la sua storia con Delfi Ärilehe, che non avrebbe mai creduto che anche lei sarebbe diventata un’altra traditrice.

“La situazione in qualche modo mi ha favorito a lasciarmi prendere la mano”, dice in seguito Piia. Al momento della fatidica chiamata truffa era solo, aveva tempo e al momento aspettava chiamate da numeri sconosciuti, perché doveva fissare diversi appuntamenti in quel momento.

“Recentemente sono state osservate attività sospette sul mio conto e la banca ha chiuso il mio conto”, afferma Piia. Per questo gli è sembrato logico che ora lo chiamasse un “rappresentante di banca”, il quale sosteneva che a suo nome era stato creato un nuovo conto Smart-ID e che si stavano verificando transazioni sospette. “Credevo che la banca avrebbe chiamato e avrebbe risolto rapidamente il problema”, dice.

Tutto sembrava così credibile che alla chiamata è seguita una videochiamata della “polizia”, che ha confermato che si trattava di una procedura ufficiale. “Dato che ero così spaventata dal mio primo stupido errore di fornire il codice identificativo del mio cellulare, è stato facile manipolarmi”, ammette Piia.

Il momento della verità Ha voluto rimediare subito al suo errore ed è rimasto bloccato su WhatsApp per diverse ore. “Una volta c’era “Raul Vahtra” in linea con il logo della Swedbank, poi di nuovo nella videochiamata “Erik Lepik” – entrambi mi hanno istruito e interrogato”, descrive Piia il corso degli eventi.

Mentre aspettava, però, iniziò a cercare su Google e trovò articoli su casi simili. “Questo mi ha insospettito e ho iniziato a chiedere loro come facevo a sapere che comunque Swedbank era in linea”, ricorda.

In quel momento la “polizia” è intervenuta nuovamente e ha convinto Piia che tutto andava bene. “Tuttavia, a un certo punto ho deciso di chiamare io stesso la banca, e poi ho avuto un vero shock.”

Si è scoperto che era rimasto vittima di una truffa e i conti delle sue aziende erano stati svuotati fino all’ultimo centesimo. “Shock totale e panico”, dice. “Sono andato subito in banca, ho sporto denuncia, ho cambiato i codici identificativi del cellulare, ma il danno era già fatto.”

Tuttavia, secondo lui, il colpo più difficile non è quello finanziario, ma quello mentale. “Questi ricordi dei discorsi, delle bugie evidenti e del senso di colpa – non so se scompariranno mai”, dice tranquillamente. “Riuscirò mai a superare questa sensazione di come ho potuto essere così stupido?” si chiede Piia.

Record di frodi bancarie In generale, il numero di frodi bancarie registrate dalla polizia rimane allo stesso livello in un mese, vale a dire circa 50 casi. A settembre, tuttavia, è stato battuto un nuovo record, quando sono stati registrati complessivamente 119 casi, con una perdita totale di poco inferiore ai due milioni di euro.

Le truffe bancarie sono un tipo di frode finanziaria che tenta in qualche modo di ottenere le informazioni personali e i codici PIN bancari della vittima. Nella maggior parte dei casi i criminali si fingono impiegati bancari e vengono utilizzati anche schemi a più fasi, in cui, ad esempio, il presunto rappresentante dell’operatore di telefonia mobile chiama prima e afferma che il contratto di servizio deve essere rinnovato e la vittima deve confermare il documento con il proprio codice PIN.

Dopo aver stabilito un primo contatto con la vittima e aver ricevuto i dati personali o inserito il codice PIN, la banca avrebbe chiamato e avrebbe affermato che sul conto della persona si stavano svolgendo transazioni sospette o che si voleva stipulare un prestito per conto della persona e che, per motivi di sicurezza, i soldi della vittima dovrebbero essere trasferiti su un conto sicuro. Altre volte, si chiede che le carte bancarie o il denaro presente sul conto della vittima vengano consegnati in contanti a un corriere che li consegnerà in un luogo sicuro.

Se prima dominava lo stile della “chiamata dalla banca”, quest’anno sono venute alla ribalta le truffe commesse in nome dei servizi statali. Si fingono ad esempio rappresentanti della cassa malattia, della cassa pensione, della PPA o di un’altra autorità e fanno riferimento a presunti problemi, come la sostituzione di un contatore elettrico, un documento difettoso o un incidente stradale.

Una tendenza simile può essere osservata negli attacchi di phishing, in cui i siti Web con i loghi nazionali vengono utilizzati per invitare multe o altri pagamenti. Mentre prima le frodi riguardavano soprattutto i marchi di banche e corrieri, ora i leggendari giochi degli utenti di noti negozi (come Ikea, Maxima e Notino) vengono sempre più utilizzati per accedere ai conti bancari delle persone.

Le truffe sugli investimenti presentano ancora annunci economici che utilizzano personaggi famosi o addirittura notizie false in cui funzionari governativi promuovono una nuova piattaforma.