Investire in ORO e ALTRI METALLI PREZIOSI

[https://live.staticflickr.com/65535/53715676463\_69fb94ee12\_b.jpg](https://live.staticflickr.com/65535/53715676463_69fb94ee12_b.jpg) Come altrove, anche in Slovenia vigono diverse “verità” sull’utilità degli investimenti in oro e altri metalli preziosi. Naturalmente, queste convinzioni sono diffuse maggiormente dai venditori che traggono vantaggi personali dalle vendite:

[https://novice.najdi.si/novica/75c40ec2b16406a0e23287c7cd860cea/demokracija/nalozba-v-plemenite-kovine-zavarovanje-pred-izgubo-vrednosti-premozenja](https://novice.najdi.si/novica/75c40ec2b16406a0e23287c7cd860cea/democracija/nalozba-v-plemenite-kovine-zavoranje-pred-izgubo-vrednosti-premozenja) Peter Slapšak, direttore della ditta ELEMENTUM di Šenčur vicino a Kranj, ha recentemente visitato ci ha insegnato quanto segue: **”Oggi viviamo nel più grande esperimento finanziario di tutta la storia, quindi è importante che i nostri investimenti siano diversificati, perché solo questo modo di gestione patrimoniale consente la sicurezza finanziaria in tempi incerti. Uno degli investimenti più stabili è investire in metalli fiammeggianti”…** “**La vecchia saggezza dice** che è meglio investire un terzo del proprio patrimonio in immobili o terreni, un terzo in fondi, titoli, banca e **un terzo in metalli preziosi come oro e argento.** Ora vediamo quanto c’è di vero nelle affermazioni del venditore: 1. Il signor Slapšak afferma che in questo momento stiamo vivendo il più grande esperimento finanziario di tutti i tempi della storia. Lo sento per la prima volta, è più probabile che il signor Slapšak consideri la data in cui ha assunto la carica di direttore di ELEMENTUM come l’inizio della storia mondiale. Vale a dire, la situazione finanziaria odierna non è molto diversa dalla situazione finanziaria del passato. 2. Il signor Slapšak ci insegna che uno degli investimenti più stabili è l’investimento in metalli preziosi. È vero? Per verificare le sue affermazioni, ho esaminato i rendimenti storici dell’oro rispetto alle azioni di grandi società in crescita negli Stati Uniti (SP500, in Slovenia questo è l’equivalente ETF SXR8): 10 mila dollari investiti in oro nel gennaio 1972 varrebbero * *483.835$** investiti nell’aprile 2024 e nell’SP500 quattro volte di più (1.963.057$**):

[https://live.staticflickr.com/65535/53715676463\_69fb94ee12\_b.jpg](https://live.staticflickr.com/65535/53715676463_69fb94ee12_b.jpg)

[https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-asset-class-allocation?s=y&sl=5kbdHxlYWK9JBiVunfmybD](https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-asset-class-allocation?s=y&sl=5kbdHxlYWK9JBiVunfmybD) 10.000 investiti in oro nel gennaio 1985 varrebbero **$68.346** nell’aprile 2024, in metalli preziosi **$99.657 * *, e in SP500 **$961.287** (che è 14 volte di più rispetto all’oro e 9,6 volte di più rispetto ai metalli preziosi):

[https://live.staticflickr.com/65535/53715474346\_bac78537a9\_b.jpg](https://live.staticflickr.com/65535/53715474346_bac78537a9_b.jpg)

[https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-asset-class-allocation?s=y&sl=753smhwwY6l6wsg5FuTOfp](https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-asset-class-allocation?s=y&sl=753smhwwY6l6wsg5FuTOfp) Come possiamo vedere dalle curve allegate **il prezzo dell’oro e dei metalli preziosi sale bruscamente nei periodi in cui i mercati azionari hanno rendimenti peggiori, nel lungo termine, ma il prezzo resta molto indietro.** Perché? Quando i mercati azionari scendono, gli investitori in metalli preziosi cercano un “rifugio sicuro”, acquistando metalli preziosi e aumentando così il loro prezzo. Tuttavia, poiché i metalli, come le criptovalute, non producono nulla (nessun dividendo), nel lungo periodo restano molto indietro. È importante ricordare che nel 70% dei mesi le azioni salgono e non scendono, quindi i metalli preziosi salgono solo nel 30% dei mesi.

[https://www.youtube.com/watch?v=8fIUGO\_-nSQ](https://www.youtube.com/watch?v=8fIUGO_-nSQ)

[https://youtube.com/shorts/IYdV-Q8lLqs?si=2GGhaLqM91VQVEI1](https://youtube.com/shorts/IYdV-Q8lLqs?si=2GGhaLqM91VQVEI1)

[https://youtu.be/KlhT07G8zGs?t=118](https://youtu.be/KlhT07G8zGs?t=118) Nel lungo termine, gli indici azionari delle società americane hanno **rendimenti più elevati.** Probabilmente vi starete chiedendo perché nessuno degli inserzionisti lo dice agli sloveni? Il motivo è uno solo: i **costi** dei **fondi indicizzati** (in Slovenia sono i costi degli ETF passivi) sono **così bassi che non rimarrebbe nulla per i venditori.** Ecco perché i “nobili” sloveni vi incoraggeranno sempre a caro i prodotti della Borsa che li custodisce. Se però vi capita di contattare aziende come Vezovišek o Vzajemci, queste ultime vi indirizzeranno i prodotti sloveni e calcoleranno i costi aggiuntivi per questo, quindi perderete due volte. Anche il computer è un ottimo strumento. Invece di SP500 (ETF SXR8) scegliamo large cap growth, invece di piccole società statunitensi (ETF ZPRR) scegliamo small cap, invece di piccole società statunitensi a buon mercato (ETF ZPRV) scegliamo small cap value e invece di NASDAQ (ETF SXRV ) scegliamo QQQ. L’autore della calcolatrice, Tuomo Lapninen, afferma che presto la calcolatrice sarà disponibile anche in €. I metalli preziosi sono definiti nel calcolatore sopra come segue: Vanguard Precious Metals Fund (VGPMX) 1985-2017; VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) 2018+

[https://www.portfoliovisualizer.com/faq#dataSources](https://www.portfoliovisualizer.com/faq#dataSources) Con l’aiuto dei computer, possiamo andare ancora più indietro. Il valore di un’oncia d’oro (31.103 g) nel gennaio 1871 era di 18,93 dollari. Coloro che hanno investito 18,93 dollari USA nel gennaio 1871 avrebbero oggi: 2.366,76 dollari USA se avessero acquistato l’oro e venduto l’oro nel dicembre 2023. 462.114,85 se lo avessero investito nell’SP500 e venduto le azioni nel dicembre 2023. **Avresti (rettificato per l’inflazione) quasi 2mila volte di più (1.951.828 volte di più).**

[https://nma.org/wp-content/uploads/2016/09/historic\_gold\_prices\_1833\_pres.pdf](https://nma.org/wp-content/uploads/2016/09/historic_gold_prices_1833_pres.pdf)

[https://ofdollarsanddata.com/sp500-calculator/](https://ofdollarsanddata.com/sp500-calculator/)

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di Ok_Estate_6650