Caro redattore di Reddit: confermiamo che nessuna informazione personale è stata rivelata nel post seguente. Le e-mail sono disponibili pubblicamente su siti Web pubblici. Il signor Ugovšek e il signor Lokar sono personaggi pubblici che pubblicizzano i propri prodotti pubblicamente e non privatamente. Le e-mail sono tra venditori di prodotti finanziari e un cliente (me stesso). IN BREVE: NON È STATA CONDIVISA NESSUNA INFORMAZIONE PRIVATA, PERSONALE O RISERVATA.
Nell’articolo »Dove investire 20mila euro di risparmi nel 2025″ Il signor Aleš Lokar, responsabile della gestione degli investimenti azionari presso Generali Investments, fornisce consulenza che gli investitori dovranno essere molto attivi il prossimo anno. “Oggi dire che investiremo da qualche parte, ma poi non considerare nemmeno il nostro investimento per 12 mesi, non è l’approccio migliore. Bisognerà adeguare il portafoglio”
https://forbes.n1info.si/posel/kam-v-letu-2025-vloziti-20-tisoc-evrov-prihrankov/
Vediamo come Aleš ha ottenuto rendimenti “sopra la media” aggiustando il portafoglio del suo fondo globale: "Successo" ha attribuito la gestione al tempestivo riconoscimento di importanti megatrend e alla corretta risposta del portafoglio ad essi…
Tra il 4 gennaio 2021 e il 29 dicembre 2023, il vincitore Lokar, con le sue visioni e l’aiuto del team, ha aumentato il valore della quota di proprietà del fondo globale da 9,03 a 10,99, ovvero per 21,70%:
https://www.generali-investments.si/skladi/globalni/
È per questo “risultato”. "il miglior gestore patrimoniale" ricevuto il primo premio della rivista Moje Finance:
Su justETF ho controllato i rendimenti di due ETF che seguono solo passivamente i mercati globali nello stesso periodo temporale: IWDA ha avuto un rendimento 38,76%SWRD pa 39,20%.
Poiché all’inizio pensavo di sbagliarmi, ho inviato un’e-mail al vincitore Lokar e al caporedattore di Mojih Financ, Juret Ugovšek. Le risposte del signor Lokar e del signor Ugovšek sono in corsivo:
[Ales.Lokar@generali-investments.si](mailto:Ales.Lokar@generali-investments.si)
Ok_Estate_6650: Vedo che la rivista Moje Finance ti ha scelto come miglior asset manager. Congratulazioni. Vorrei investire una somma maggiore del denaro ereditato nel vostro fondo globale. Posso chiederti una cosa a riguardo?
CHIUDE: Grazie per la tua email e congratulazioni. Sono lieto che tu sia interessato a investire nel fondo globale ed eventualmente anche in altri fondi di Generali Investments. Siamo sempre a disposizione degli investitori per domande, poiché crediamo che solo un investitore ben informato sarà in grado di prendere la migliore decisione possibile su come affinare i propri risparmi. Puoi anche visitare di persona le nostre filiali, dove i nostri consulenti finanziari ti accoglieranno e renderanno più semplice il primo passo verso l’investimento nei nostri fondi. Allo stesso tempo discuteremo delle attuali condizioni di mercato, presenteremo i fondi e la possibile allocazione degli investimenti all’interno del Fondo a ombrello Generali, adatto a un tipo individuale di investitore.
Fammi sapere se possiamo organizzare una consulenza finanziaria personale. Cordiali saluti, Aleš Lokar
Ok_Estate_6650: Vedo che posso confrontare i fondi Generalija tra loro, il che è molto interessante. Vorrei confrontare i rendimenti storici dei vostri fondi con i rendimenti degli Indici che seguite, se possibile con i rendimenti degli ETF passivi, ma non riesco a trovare un collegamento. Puoi per favore mandarmi il link?
LOKAR: Come ho detto nel mio messaggio precedente, sono felice di invitarti a una consulenza finanziaria personale dal vivo. Lì, insieme ai nostri consulenti finanziari, discuteremo le basi dell’investimento e presenteremo in modo più dettagliato i nostri singoli comparti. Ciò approfondirà le tue conoscenze finanziarie. In questo modo rispondiamo anche alle vostre domande di carattere generale sull’investimento in fondi nonché a domande sui singoli comparti del fondo multicomparto. Siamo abbastanza flessibili per quanto riguarda l’appuntamento di una consulenza finanziaria personale. Ti chiedo solo di rispondere a questo messaggio indicando una data approssimativa. quando la consulenza sarà di tuo gradimento ed i nostri consulenti finanziari, che sono tra i destinatari di questo messaggio, saranno lieti di concordare tutti i dettagli necessari dell’incontro.
Cordiali saluti, Aleš Lokar
Ok_Estate_6650: Su justETF vedo che gli ETF IWDA e SWRD, che seguono esclusivamente i mercati mondiali, tra il 4 gennaio 2021 e il 29 dicembre 2023, hanno realizzato un surplus di circa il 39%, mentre tu hai ottenuto il 21,7%. Potresti spiegarmi i criteri con cui sei stato premiato?
Il signor Lokar conclude la comunicazione.
[Jure.ugovsek@finance.si](mailto:Jure.ugovsek@finance.si)
Ok_Estate_6650: Buongiorno Sig. Ugovšek: ho letto l’articolo su Naj skladi 2024, ma vorrei sapere quali criteri prendete in considerazione quando assegnate i premi?
UGOVŠEK: Nel valutare i fondi comuni di investimento, abbiamo utilizzato la stessa metodologia degli anni precedenti. La valutazione finale dei fondi dovrebbe quindi consistere in: un indicatore informativo, con il quale determiniamo di quanto il gestore ha superato l’indice comparativo (benchmark) con rischio di default (70%); la rischiosità del portafoglio, misurata dall’indicatore di massima perdita possibile (10%), la consistenza dell’operatività del fondo comune (10%) e l’indicatore Sharpo (10%). Sulla base delle valutazioni dei fondi comuni di investimento definiamo anche i gestori patrimoniali.
Jure Ugovšek
Ok_Estate_6650: Grazie mille per la tua risposta. Potete per favore fidarvi di me, quale dei fondi vincenti ha sovraperformato l’indice?
Il signor Ugovšek conclude la comunicazione
CONCLUSIONE:
Quando i venditori di nebbia finiranno i fatti, inizieranno a invitarti a vivere una “chiacchierata amichevole”. Contattate quindi i venditori esclusivamente per iscritto, preferibilmente via e-mail. Ai venditori piace parlare come se piovesse per confonderti. Risponderanno alle tue domande in generale, pianteranno fiori per te, ti inonderanno di lanugine e risponderanno a domande che non hai posto. "Consiglieri" preferiscono parlare di “inflazione”, “diversificazione del portafoglio” e "arricchimento del patrimonio"ma odiano le questioni concrete come confrontare i rendimenti dei fondi delle loro case con la media (indici). Eviteranno questa domanda come il diavolo durante una crisi o vi mentiranno proprio come ha mentito molto in passato la società Generali Investment. Vale a dire, se acquisti ETF economici invece dei prodotti costosi della loro casa di cambio, non avranno pane per loro.
Ecco perché chiedi che ti inviino via e-mail uno screenshot del portale Bloomberg, dove viene mostrato il grafico del fondo della loro azienda insieme all’indice, dalla fondazione del fondo in poi.
PS: CARO SIG. LOKAR E UGOVŠEK. So che seguono i miei post e proveranno a cancellare questo post. L’hanno già fatto due volte: hanno mentito a Reddit, che non capisce lo sloveno, che avevo rivelato la tua identità "segreti personali":
https://www.reddit.com/r/Slovenia/comments/1c27trb/removed_by_reddit/
Invece di mentire, unisciti a Reddit e rispondi alle domande sopra. Cioè, non potranno mentirsi a vicenda indefinitamente: sulla pagina https://financna.neodvisnost.com/ descriveremo dettagliatamente le vostre bugie e presto organizzeremo anche una tavola rotonda su uno dei programmi della televisione slovena.
Di quanta integrità personale e coraggio dovrebbero essere capaci?
Caro redattore di Reddit: confermiamo che in questo post non sono state rivelate informazioni personali. Le e-mail sono disponibili pubblicamente su siti Web pubblici. Il signor Ugovšek e il signor Lokar sono personaggi pubblici che pubblicizzano i propri prodotti pubblicamente e non privatamente. Le e-mail sono tra venditori di prodotti finanziari e un cliente (me stesso). IN BREVE: NON È STATA CONDIVISA NESSUNA INFORMAZIONE PRIVATA, PERSONALE O RISERVATA.
Kam v letu 2025 vložiti 20 tisoč evrov – odgovor nagrajenca revije Moje Finance Aleša Lokarja
byu/Ok_Estate_6650 inSlovenia
di Ok_Estate_6650
4 commenti
Tak Lore dump nisem videl v najbolj dolgovezni Morrowind UESP strani.
Ne razumem, zakaj ti naši skladi preprosto ne kupijo nek poceni globalni ETF in dajo še malenkost svoje provizije. Na izi bi imeli največji donos in najmanjše stroške od vse slovenske konkurence.
Kakšno je pa tvoje osebno mnenje o Robertu Rolihu? Če si že ga kdaj zasledil?
o7 brave memer