[https://live.staticflickr.com/65535/53648508989\_c3841d939c\_b.jpg](https://live.staticflickr.com/65535/53648508989_c3841d939c_b.jpg) Nella 14a valutazione dei fondi comuni di investimento sul mercato sloveno, la rivista e il portale Moje Finance hanno premiato **Aleš Lokar** della società **Generali** come miglior gestore **Investimenti**:
[https://mojefinance.finance.si/varcevanje/naj-skladi-2024-pregled-najboljsih-praks-upravljanja-premozenja/a/9022734](https://mojefinance.finance.si/varcevanje/naj-skladi-2024-pregled-najbolsih-praks-upravljanja-premozenja/a/9022734) Aleš Lokar, che gestisce i fondi **Generali Globalni**, Generali Galileo, e Generali Rastko, ha ricevuto il premio come manager già nel 2017. All’annuncio ha detto che il merito del premio va alla squadra, perché il mercato è troppo grande e troppo complesso perché lui possa gestirlo da solo. **Successo gestionale** attribuisce al tempestivo riconoscimento di importanti megatrend e alla corretta risposta del portafoglio ad essi… Di seguito Lokar rivela ai comuni mortali come lui, il vincitore, vede i mercati. Ma vediamo come le sue visioni dei mercati hanno dato i loro frutti durante il periodo per il quale ha ricevuto il premio: tra il 4 gennaio 2021 e il 29 dicembre 2023, il vincitore Lokar, con le sue visioni e l’aiuto del suo team, ha aumentato il valore di la quota del fondo globale dal 9.03 al 10.99, quindi per **21.70%:**
[https://www.generali-investments.si/skladi/globalni/](https://www.generali-investments.si/skladi/globalni/) Su justETF ho controllato i rendimenti di due ETF che seguono solo passivamente i mercati globali nello stesso periodo di tempo: IWDA ha avuto un rendimento del **38,76%* *, SWRD è **39,20%.**
[https://live.staticflickr.com/65535/53647189267\_59d8d8e359\_b.jpg](https://live.staticflickr.com/65535/53647189267_59d8d8e359_b.jpg) Poiché all’inizio pensavo di sbagliarmi, ho inviato un’e-mail al vincitore Lokar e al caporedattore di Mojih Financ Juret Ugovšek. Le risposte del signor Lokar e del signor Ugovšek sono in corsivo: **Ales.Lokar@generali-investments.si** Ok\_Estate\_6650: Vedo che la rivista Moje Finance ti ha scelto come amministratore immobiliare. Congratulazioni. Vorrei investire una somma maggiore del denaro ereditato nel vostro fondo globale. Posso chiederti una cosa a riguardo? *LOKAR:* *Grazie per la tua e-mail e le tue congratulazioni. Sono lieto che tu sia interessato a investire nel fondo globale ed eventualmente anche in altri fondi di Generali Investments. Siamo sempre a disposizione degli investitori per domande, poiché crediamo che solo un investitore ben informato sarà in grado di prendere la migliore decisione possibile su come affinare i propri risparmi. Puoi anche visitare di persona le nostre filiali, dove i nostri consulenti finanziari ti accoglieranno e renderanno più semplice il primo passo verso l’investimento nei nostri fondi. Allo stesso tempo discuteremo delle attuali condizioni di mercato, presenteremo i fondi e la possibile distribuzione degli investimenti all’interno del Generali Umbrella Fund, adatto a un tipo individuale di investitore.* *Fammi sapere se organizziamo una consulenza finanziaria personale . Cordiali saluti Aleš Lokar* Ok\_Estate\_6650: Vedo che posso confrontare tra loro i fondi Generalija, il che è molto bello. Vorrei confrontare i rendimenti storici dei vostri fondi con i rendimenti degli Indici da cui seguite, se possibile, anche con i rendimenti degli ETF passivi, ma non riesco a trovare un collegamento. Puoi per favore mandarmi il link? *LOKAR: Come ho detto nel mio messaggio precedente, sono felice di invitarti a una consulenza finanziaria personale dal vivo. Lì, insieme ai nostri consulenti finanziari, discuteremo le basi dell’investimento e presenteremo in modo più dettagliato i nostri singoli comparti. Ciò approfondirà le tue conoscenze finanziarie. In questo modo rispondiamo anche alle vostre domande generali sull’investimento in fondi e alle domande sui singoli comparti del fondo multicomparto.* *Siamo abbastanza flessibili per quanto riguarda i tempi della consulenza finanziaria personale. Ti chiedo solo di rispondere a questo messaggio indicando una data approssimativa. quando ti si addice la consulenza e i nostri consulenti finanziari, che sono tra i destinatari di questo messaggio, saranno lieti di organizzare tutti i dettagli necessari dell’incontro.* *Saluti, Aleš Lokar* Ok\_Estate\_6650: Vedo su justETF che gli ETF IWDA e SWRD seguono semplicemente il mercato globale tra il 4 gennaio 2021 e il 29 dicembre 2023, loro hanno ottenuto un surplus di circa il 39% e tu il 21,7%. Potresti spiegarmi i criteri con cui sei stato premiato? *Il signor Lokar interrompe la comunicazione.*
[**Jure.ugovsek@finance.si**](mailto:Jure.ugovsek@finance.si) Ok\_Estate\_6650: Buongiorno signor Ugovšek: ho letto l’articolo su Naj skladi 2024, ma vorrei sapere quali criteri prendete in considerazione quando assegnate i premi? *UGOVŠEK:* *Nella valutazione dei fondi comuni di investimento abbiamo utilizzato la stessa metodologia degli anni precedenti. La valutazione finale dei fondi dovrebbe quindi consistere in: un indicatore informativo, che serve a determinare di quanto il gestore ha superato il benchmark con rischio di default (70%); rischio del portafoglio, misurato dall’indicatore della massima perdita possibile (10%), dalla consistenza delle operazioni dei fondi comuni (10%) e dall’indicatore Sharpe (10%). Determiniamo anche i gestori patrimoniali sulla base delle valutazioni dei fondi comuni di investimento.* *Jure Ugovšek* Ok\_Estate\_6650: Grazie mille per la risposta. Potete per favore fidarvi di me, quale dei fondi vincenti ha sovraperformato l’indice? *Il signor Ugovšek interrompe la comunicazione* CONCLUSIONE: Quando i venditori di nebbia esauriranno i fatti, inizieranno a invitarti a una “chiacchierata amichevole” dal vivo. Contattate quindi i venditori esclusivamente per iscritto, preferibilmente via e-mail. Ai venditori piace parlare come se piovesse per confonderti. Risponderanno alle tue domande in generale, pianteranno fiori per te, ti inonderanno di lanugine e risponderanno a domande che non hai posto. I “consulenti” preferiscono parlare di “inflazione”, “diversificazione del portafoglio” e “apprezzamento degli asset”, ma odiano questioni concrete come confrontare i rendimenti dei loro fondi immobiliari con la media (indici). Eviteranno questa domanda come il diavolo durante una crisi o vi mentiranno proprio come la società Generali Investment ha mentito molto in passato. Vale a dire, se acquisti ETF economici invece dei prodotti costosi della loro casa di cambio, non avranno pane per loro. **Pertanto** **chiedi che ti inviino via email uno screenshot del portale Bloomberg, dove viene mostrato il grafico del fondo della loro azienda insieme all’indice, dalla fondazione del fondo in poi.**
[https://www.reddit.com/r/Slovenia/comments/19fe2ex/generali\_investments\_slovenija\_la%C5%BEi\_sprenevedanja/](https://www.reddit.com/r/Slovenia/comments/19fe2ex/generali_investments_slovenija_la%C5%BEi_sprenevedanja/)
https://old.reddit.com/r/Slovenia/comments/1c27trb/vzporedno_vesolje_kako_revija_moje_finance_in/
di Ok_Estate_6650
1 commento
Ala ti vera, da se trudis, ampak kot ze pod ostalimi tvojimi posti podpisano, pojdi s tem v medije…