Questa è la seconda volta che Nordea mi invia un messaggio come questo. Sono una persona comune che lavora e paga le tasse. Dovrei inviare la documentazione ogni anno perché invio denaro tra i miei conti bancari? Oh, mando denaro al mio saggio a volte perché è facile da usare per gli abbonamenti e acquistare online, dovrei spiegare perché invio 5100 sek ?? Non c’è più integrità, dovresti davvero fornire una base per quello che fai con i tuoi soldi?
https://i.redd.it/2rz8yqd2ozwe1.png
di Fun-Judge7896
18 commenti
Jag har Nordea och använder Revolut och PayPal massor, bara väntar på att få något sånt här skit.. Återkoppla gärna hur du svarade och om dom gav sig sen?
Priset svenska folket behöver betala för att bekämpa skattesmit och pengatvätt. Ge dem vad de behöver bara, så lämnar de dig ifred ett år till.
Ja, detta är Nordea skyldiga att göra, i enlighet med regelverken för att försvåra organiserad brottslighet och penningtvätt. Det grundar sig på EU regelverk. Detta är en del av kostnaden som den organiserade brottsligheten orsakar oss alla.
Var glad att du inte råkat få någon inbetalning från ett av de länder som EU klassat som i behov av särskild bevakning, eftersom det resulterar i en orgie av pappersarbete och byråkrati. Ett stort amerikanskt bolag betalade en faktura till oss från ett konto i Hongkong, och det var inte roligt.
Öppna konto i annan bank, flytta allt dit. Be dem dra åt helvete.
Jag hävdar att det inte är bankens uppgift att utreda brott.
Tacka de kriminella.
Om det gällde alla så hade jag sagt att du får bita i det sura äpplet som alla andra.
Nordea hade aldrig gjort detta om de inte tvingas. Del av anti krim.
Förstår inte, dom påpekar att du får insättningar från ett konto och du säger här att du brukar -skicka- pengar till Wise? Det är ju orelevant, eller håller du på och skickar pengar fram och tillbaka mellan de två kontona hela tiden, varför undrar jag då med?
Edit, såg nu det andra, men jag tror nog ändå det är insättningarna som fått upp deras ögon. Antar att de inte direkt är ett avanza konto för sånt brukar dom inte bry sig om..
Varför har jag sett så orimligt många inlägg på sweddit som klagar på bankernas anti-pengatvättsåtgärder den senaste veckan??
Det ser ut som om det är över 10.000 per insättning i den listan då det är 4 nollor. Totalt är det över 100.000 men eftersom riktlinjerna är att kontroll måste ske från €15.000 så är troligen ett par insättningar högre.
AML reglerna är extremt petiga och böterna har ingen övre gräns. Får dom en risk varning så har banken ingen frihet utan måste få underlag ifrån kund.
Du har troligen regelbundna rätt stora insättningar. Om det även är stora utbetalningar som inte går till kända mottagare är det värre. Är det konto till konto är det ännu större risk.
Min gissning av ovanstående är att du skyfflat relativt stora summor mellan konton. Min rekommendation är att du är väldigt tydlig och sammarbetsvillig. Skall du fortsätta skicka folk pengar så kommer det hända igen.
När jag körde eget så fastnade en och annan fakturabetalning i administrationen eftersom det var internationella betalningar. Har jobbat för finansiella företag och haft träning i området. Att tjafsa med banken som vissa föreslog är ingen bra idé. Har du otur så kan du hamna på listan för folk som kräver manuellt godkännande för alla finansiella transaktioner.
Tyvärr är både Wise ich Revolut kända att användas av kriminella för penningtvätt.
Inte konstigt att banken har extra koll på transaktioner just från dessa banker.
Igentligen är det inte många transaktioner och om allt det är inga konstiger kan du bara spåra dessa pengar och visa för banken att dem kommer från en ärlig källa.
Rekommenderar att du tar detta seriös. Att stänga konto och byta bank kommer inte hjälpa om banken anser att det är skumt har dem en skyldighet att rapportera detta till Ekobrottsmyndigheten och andra berörda myndigheter
“Enligt penningtvättslagen ska banker känna och övervaka sina kunder. Misstänkt penningtvätt ska rapporteras till Polismyndigheten. För att bekämpa penningtvätt och kriminella nätverk är det viktigt att banker och Polismyndigheten får tillgång till information om kriminellas betalningar.”
Hade vägrat och helst avslutat mitt konto hos dom. Inte deras sak överhuvudtaget. En polis sak att utreda om det föreligger ekobrott isåfall.
Händer det här mig plockar jag ut allt jag har på kontot och skiter i dom.
Om det nu är en etta som är maskad på alla transaktioner så rör det ju sig om 95.000kr på runt 9 månader. Fullt rimligt att banken vill få reda på vad det rör sig om i det fallet, då de inte har någon kännedom om vem som äger kontot du skickar till/får pengar från om det nu är två olika banker.
Samma grejor har i Holland. Var tvungen att ha en javla videointervju dar jag fick forklara var mina sparpengar kom ifran for mitt fondkonto….
(Nej, har inte aao)
Jättelätt att fixa, du betalade ju skatt för den inkomsten. Bara visa kontrolluppgift från arbetsgivaren eller lönespec osv. Anställningskontrakt, kvitton, fakturor osv. Finns väl 100 sätt att visa vart pengarna kommer ifrån.
Är pengarna på nåt sätt svarta eller illegitma då är det bara säga hejdå till kontot.
De 5100kr är ju inte det viktiga här, utan insättningarna är klart större problem för dem.
Angående de 5100kr kan det vara en för banken känd person också. Dvs de vet redan vem pengarna gick till, men de ger dig en chans att försvara dig eller bevisa det inte är så.
Wise är ju tyvärr känt för att användas till mer gråa saker, även revolut.
Spara pengarna på wise alternativt lägg pengarna till ett Revolut konto, men samma fråga lär komma där. Vill du spara? Lägg allt i en egen krypto wallet t.ex i usdc/usdt (värdet detsamma som usd)
Du har inte rätt här