Collo il mondo. Ho ricevuto una lettera registrata dalla banca. E non capisco perché. Due settimane fa, ho ricevuto una somma (€ 50.000) dalla vendita di un appartamento fuori dall’Europa (con un codice QR e documenti notaili) che dimostrano che il denaro è legale. Hanno bloccato il trasferimento di denaro per due settimane mentre mi facevano domande e dopo che il denaro è stato pagato sul mio conto, ho ricevuto questa lettera due settimane dopo. Specifico tutto nel caso in cui riferisca.
Qualcuno aveva una cosa del genere o può dirmi il motivo (ho una morbosa curiosità)
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di No_Sky4379
5 commenti
Bizarre, à moins qu’il manque un élément à cette histoire.
Si tu es en effet de bonne foi, c’est gentil de leur part de te pousser vers une meilleure banque.
Je pense que tu réponds toi-même à ta question… la banque a peur de poursuites ou d’un éventuel contrôle fiscal lié à ta situation
The somewhat sizeable and unexpected transfer of money into your account triggered anti money laundering “red flags” for the bank. Even though they may have ultimately let the transfer go through, they likely decided to cut ties with you solely from a risk management perspective.
What they want are clients that either take on expensive debt (credit cards), or buy into managed investment funds where they can charge high fees – ideally paid with easily traced, domestically wired money. Low risk, high reward for the bank. Anyone who raises more red flags than they are “worth”, they would rather lose; which is likely the category you fell into.
Tu n’as pas ou insuffisamment documenté un apport d’argent de plus de 10.000,00€ (AML). Tu as peut être documenté incorrectement, trop lentement, ou même les interactions que tu a eue avec eux n’étaient pas respectueuse ou douteuse. Peut être un homonyme est un fraudeur/blanchisseur reconnu. Le compte étranger était déjà soupçonné de fraude, …
Idéalement il faut prévenir la banque AVANT un tel transfert. Une fois le feu vert obtenus, tu transfère les sous.
Cette décision est irrévocable et la banque est même légalement obligées de ne pas te communiquer la teneur exacte du processus AML qui t’as mis en défaut. Tu a réussi à prouver que l’argent était légal et il transférerons ton solde à ta nouvelle banque. Le pire des scénario aurait été une saisie des fonds soupçonné de blanchiment d’argent.
Ils ont juste pas envie de prendre le risque d’une amende de million d’euro pour laisser passer de l’argent sale plutôt que de continuer à avoir une relation commerciale avec toi. 50k c’est une erreur d’arrondis pour eux et si le jeu n’en vaut pas la chandelle, basta.
C’est une bonne raison d’avoir 2 ou 3 banques avec qui tu as des relations. Comme ça tu ne dois pas ouvrir un nouveau compte et dans la foulée transférer une somme douteuse et rebelotte.
Les banquiers ne sont pas tes amis, mais il faut toujours être extrêmement poli avec eux car ils nous tiennent pas les couilles comme tu peux le constater.
Pas de chance c’est tout.
They have the choice of making you explain where the money comes from or ditching you as a customer. Beobank seems to choose the latter. They are not even allowed to tell you this is the reason as it may tip you off that someone is on to you. You can probably expect an audit from the tax man too.